澳门新濠天地体育官网登录

来源:  北京晚报微信公众号       作者: 潘福达       发布时间: 2024-1-11 08:55 |

近日,“女子澳门新濠天地体育官网登录存10万现金被追问资金来源”一事在网络上引发热议。存款10万以上就需要说明资金来源吗?

据报道,江西一女子近日在某社交平台上发文称,拿10万元现金去澳门新濠天地体育官网登录存定期,被澳门新濠天地体育官网登录工作人员问及要存多少钱以及钱款来源。对此,女子在文中表示不解,认为存钱应当属于个人隐私,不应被追究来源。

此事引发网友热议,有人认为存钱、取钱都是个人行为,澳门新濠天地体育官网登录不应详细过问,也有人认为这是反洗钱相关法律规定,保护资金安全,澳门新濠天地体育官网登录员工也只是按流程办事。

北京晚报记者1月10日上午咨询北京地区多家澳门新濠天地体育官网登录获悉,澳门新濠天地体育官网登录目前没有询问现金来源、出具相关证明等要求。

工商澳门新濠天地体育官网登录北京市分行工作人员称,目前在该澳门新濠天地体育官网登录北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求,“带身份证、澳门新濠天地体育官网登录卡和钱来就行。”

记者以用户身份带着同样的问题咨询农业澳门新濠天地体育官网登录、建设澳门新濠天地体育官网登录、北京澳门新濠天地体育官网登录三家网点,客户经理均给出了同样的答复。“存款自由,您直接过来存钱就行。”一家国有大行网点工作人员说。

交通澳门新濠天地体育官网登录北京市分行工作人员表示,目前交通澳门新濠天地体育官网登录北京市辖区大额现金存款没有询问现金来源、出具相关证明等要求,“分行层面没有接到相关通知”。

邮储澳门新濠天地体育官网登录北京市分行某网点工作人员说,客户直接拿现金到澳门新濠天地体育官网登录柜台办理存款业务即可。不过如办理大额现金支取业务,柜台工作人员可能会问下资金用途。

相关法律规定

据业内人士介绍,澳门新濠天地体育官网登录对于大额现金存款可能会询问客户资金来源,对于大额现金取款则会询问资金去向。询问客户资金信息最主要的目的是进行客户尽职调查,并按照风险等级采取相应的反洗钱措施,有助于提高反洗钱的效率,满足反洗钱的需要,维护金融安全。

事实上,对存款资金来源的询问有规可依。

2022年1月,人民澳门新濠天地体育官网登录、原银保监会、证监会联合印发但暂缓施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条规定,商业澳门新濠天地体育官网登录、农村合作澳门新濠天地体育官网登录、农村信用合作社、村镇澳门新濠天地体育官网登录等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

“在大额现金存取方面,储户对于一些必要的询问应予以理解配合,这既是落实反洗钱工作的需要,也有助于保障客户资金和财产的安全。”招联首席研究员董希淼表示,澳门新濠天地体育官网登录通常操作就是柜面询问,对极少数特别大额的存取款可能要求填写表格,一般不会给储户带来麻烦,不会影响办理业务的便利性。

(编辑:王星

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